WealthNaviウエルスナビ（ロボアドバイザー）

今日は　WealthNaviウエルスナビ（ロボアドバイザー）のお話です。

嫁さんが2018年9月20日から

WealthNaviウエルスナビ（ロボアドバイザー）を

SBI証券さん経由で申し込み、運用を開始しましたので、これから経過を報告していきたいと思います。

スタート金額　25万円
積立金額　　　3万円/月です。

この金額でシミュレーションをしますと
まず質問が５つ
① 現在、何歳ですか？
② 年収はおおよそいくらですか？
③ 金融資産はおおよそいくらですか？
④ 資産運用の目的は？
⑤ 株価が１か月で20%下落したら？
を聞いてきます。
これに順に答えていくと以下のような結果となりました。
ここで、①から④は同じにして、⑤株価が１か月で20%下落したら？ のみ

・何もしない
・追加投資を行う

の２つのパターンを比較した結果です。

 

 

・何もしない
だと、リスク許容度は　4/5　と判定され

385万円の投資額が、10年以上の運用を行うと48%の確率で500万円以上になる

と診断されました。

 

・追加投資を行う
だと、リスク許容度は　5/5　と判定され

385万円の投資額が、10年以上の運用を行うと51%の確率で500万円以上になる

と診断されました。

 

ポートフォリオの違いを見てみると
何もしない　の　リスク許容度4/5　は　追加投資を行う　の　リスク許容度5/5
に比べ、

米国債券（AGG）の比率が増え　　株（VTI・VEA・VWO）の比率が減る　といった
差になっていました。
金（GLD）と不動産（IYR）はほぼ同じ比率で変化はありません。
まったく違うETFが登場するわけではなく、比率が変わるということなんですね。

 

 

ただ、こう言ったETFによるポートフォリオは、自分ではなかなか組まないし
運用中のリバランスとかはめんどくさてできないから、自動で運用してくれる
ロボアドバイザーは、なかなか魅力的な印象です。

さらに、５つの質問からをベースに、詳細設定で、手動にてリスク許容度を
3/5に変更して
投資を開始することに決めました。

さて、これからどうなるか経過を楽しみに見ていきたいと思っています。

（図はすべてWealthNavi　for　SBI証券殿より引用させていただきました）