お任せ投資の代表格であるロボアドバイザー2社の
WealthNavi
THEO
と、こちらはロボアドバイザーではないですが、
お任せ積み立て投資の代表格の
セゾン投信
の、それぞれの投資開始から、いままでの投資運用成績のお話です。
(会社名に対する敬称は略させて頂きます。)
これから積立投資をしてみたい!
という方は参考になさってくださいね。
また、普段は現物取引専門!
という方も、ちょっと気になっている方もどうぞ。
2018年9月運用開始
運用年数 1年1ヶ月
積立額 30,000/月
調査日 2019年10月23日 (参考為替レート108.55円)
総資産額
日本円換算で、628,526円 +3.04%
米ドル換算で、5,790.22ドル +5.21%
備考 2018年9月運用開始時に、THEOより250、000円移動
為替の影響を受けていますが、わたしは米ドルで考えていますので、
1年少しの運用で、+5.00%超えは合格と言えます。
私は特定口座で、S&P500に特化した、VOOやIVVにも投資をしていますので、
少し範囲の広がった米国株全体のVTIや米国債のAGGと言った銘柄に、ポートフォリオの比率が大きいのも気に入っています。
投資額が少ない頃は、相場変動からの影響が大きかったですが、配当金も積みあがって来ているせいか、少しくらいの相場の変動では、投資全体がマイナスになるような変動はしなくなってきました。
2017年11月運用開始
運用年数 2年0ヶ月
積立額 30,000/月
調査日 2019年10月21日 (参考為替レート108.42円)
総資産額
日本円換算で、716,429円 +2.81%
米ドル換算で、6,607.90ドル +3.50%
備考 2018年9月にWealthNaviを始めるまでは70,000円/月の積み立て
WealthNavi開始時に250、000円、WealthNaviに移動と共に30,000円/月に減額
こちらの会社の表示画面は今回の3社の中では、一番凝ったつくりとなっています。
同じロボアドバイザーでも、WealthNaviにくらべTHEOは非常にたくさんの銘柄に分散投資されています。
私自身では絶対に購入しないような銘柄が多く買われていますので、これはこれで良しとしています。
ただ、これほど分散する必要があるのかは疑問ですが・・・
例を挙げると、
・米国の割安株
・メキシコ株
・新興国全体の株式
・米ドル建とは言え、ハイイールド社債
などなど
ただ、インフレヘッジの
・米国リート
・コモディティ先物
・金
なんかは気に入っています。
自分では先物なんか絶対に手を出さないので、ここで買ってくれるとうれしいです。
また、金は現物しか(帳簿だけでなく実際に現物を保管してくれる会社)買いませんが、ETFで自動購入してくれるのは、これはこれでありがたいです。
THEOは、分散し過ぎているせいで、迷走しているのか、いまひとつ運用成績がパットしませんね。
銘柄からして、世界同時株安とかになると、大きな変動があるかもしれません。
ただ、こちらもWealthNaviと同様に、投資額が少ない頃は、相場変動からの影響が大きかったですが、配当金も積みあがって来ているせいか、
少しくらいの相場の変動では、投資全体がマイナスになるような変動はしなくなってきているようにも思えます。
とは言え、新興国などはモロに影響を受けるでしょうから、リスクはありますが、
普段買わないような銘柄が、たくさん入っているので、面白半分でもう少し続けてみようと思っています。
こちらの会社の画面はグラフなどは無く、とてもさっぱりしています。
その分の費用を運用手数料を安くする方向に向けてくれれば満足です。
事実そうなっている気がしますので、この先もセゾン投信さんを続けるつもりです。
2016年2月運用開始
運用年数 3年8ヶ月
積立額 40,000/月 ボーナス月10,000円プラス 500,000円/年
調査日 2019年10月21日 (参考為替レート:不明)
総資産額
日本円換算で、2,060,804円 +12.61%
3年運用して、約12.61%の運用成績。
世界同時株安やアップルショックなどを乗り越えてのこの成績には満足しています。
こちらのファンドは、つみたてNISAによる運用で、配当を非課税で受け取り、それをまた再投資して(セゾン投信がやってくれます)資産を形成する投資方法が理想なんだと思います。
ただし、我が家は今年からNISAでVOOとIVVを積み立てることにしたので、
これは利用できなのが残念です。
いかがでしたでしょうか。
ほったらかしの代表格3社ですが、それぞれ味のある変化に富んだ投資先となっています。
みなさん、どの会社がお好みでしょうか?
ではまた。
[…] ロボアドバイザー(THEO・WealthNavi)とセゾン投信 の運用状況を公開 比較してみてね […]