どれがいい？ 投資運用成績比較 THEO×WealthNavi×セゾン投信

どれがいい？　投資運用成績比較　THEO×WealthNavi×セゾン投信

投稿日：2019年10月24日更新日：2019年11月16日

お任せ投資の代表格であるロボアドバイザー２社の

ＷｅａｌｔｈＮａｖｉ

ＴＨＥＯ

と、こちらはロボアドバイザーではないですが、
お任せ積み立て投資の代表格の

セゾン投信

の、それぞれの投資開始から、いままでの投資運用成績のお話です。
（会社名に対する敬称は略させて頂きます。）

これから積立投資をしてみたい！
という方は参考になさってくださいね。
また、普段は現物取引専門！
という方も、ちょっと気になっている方もどうぞ。

まずＷｅａｌｔｈＮａｖｉから

２０１８年９月運用開始
運用年数１年１ヶ月
積立額　３０，０００／月
調査日　２０１９年１０月２３日　（参考為替レート１０８.５５円）

総資産額
日本円換算で、６２８，５２６円　　　＋３．０４％
米ドル換算で、５，７９０．２２ドル　＋５．２１％

備考　２０１８年９月運用開始時に、ＴＨＥＯより２５０、０００円移動

為替の影響を受けていますが、わたしは米ドルで考えていますので、
１年少しの運用で、＋５．００％超えは合格と言えます。
私は特定口座で、Ｓ＆Ｐ５００に特化した、ＶＯＯやＩＶＶにも投資をしていますので、
少し範囲の広がった米国株全体のＶＴＩや米国債のＡＧＧと言った銘柄に、ポートフォリオの比率が大きいのも気に入っています。

投資額が少ない頃は、相場変動からの影響が大きかったですが、配当金も積みあがって来ているせいか、少しくらいの相場の変動では、投資全体がマイナスになるような変動はしなくなってきました。

次にＴＨＥＯ

２０１７年１１月運用開始
運用年数２年０ヶ月
積立額　３０，０００／月
調査日　２０１９年１０月２１日　（参考為替レート１０８.４２円）

総資産額
日本円換算で、７１６，４２９円　　　＋２．８１％
米ドル換算で、６，６０７．９０ドル　＋３．５０％

備考　２０１８年９月にＷｅａｌｔｈＮａｖｉを始めるまでは７０，０００円／月の積み立て
ＷｅａｌｔｈＮａｖｉ開始時に２５０、０００円、ＷｅａｌｔｈＮａｖｉに移動と共に３０，０００円／月に減額

こちらの会社の表示画面は今回の３社の中では、一番凝ったつくりとなっています。
同じロボアドバイザーでも、ＷｅａｌｔｈＮａｖｉにくらべＴＨＥＯは非常にたくさんの銘柄に分散投資されています。

私自身では絶対に購入しないような銘柄が多く買われていますので、これはこれで良しとしています。
ただ、これほど分散する必要があるのかは疑問ですが・・・

例を挙げると、
・米国の割安株
・メキシコ株
・新興国全体の株式
・米ドル建とは言え、ハイイールド社債
などなど

ただ、インフレヘッジの
・米国リート
・コモディティ先物
・金
なんかは気に入っています。

自分では先物なんか絶対に手を出さないので、ここで買ってくれるとうれしいです。

また、金は現物しか（帳簿だけでなく実際に現物を保管してくれる会社）買いませんが、ＥＴＦで自動購入してくれるのは、これはこれでありがたいです。

ＴＨＥＯは、分散し過ぎているせいで、迷走しているのか、いまひとつ運用成績がパットしませんね。
銘柄からして、世界同時株安とかになると、大きな変動があるかもしれません。
ただ、こちらもＷｅａｌｔｈＮａｖｉと同様に、投資額が少ない頃は、相場変動からの影響が大きかったですが、配当金も積みあがって来ているせいか、
少しくらいの相場の変動では、投資全体がマイナスになるような変動はしなくなってきているようにも思えます。

とは言え、新興国などはモロに影響を受けるでしょうから、リスクはありますが、
普段買わないような銘柄が、たくさん入っているので、面白半分でもう少し続けてみようと思っています。

最後にセゾン投信

こちらの会社の画面はグラフなどは無く、とてもさっぱりしています。
その分の費用を運用手数料を安くする方向に向けてくれれば満足です。
事実そうなっている気がしますので、この先もセゾン投信さんを続けるつもりです。

２０１６年２月運用開始
運用年数３年８ヶ月
積立額　４０，０００／月　ボーナス月１０，０００円プラス　５００，０００円／年
調査日　２０１９年１０月２１日　（参考為替レート：不明）

総資産額
日本円換算で、２，０６０，８０４円　　　＋１２．６１％