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フォード・モーター・カンパニー米ドル建て社債(利回り/年6.829%)とはどんなもの?

投稿日:2019年2月17日 更新日:

フォード・モーター・カンパニー米ドル建て社債とはどんなもの?

エイチ・エス証券さんから、

フォード・モーター・カンパニーの米ドル建て社債のご案内

が届きました。
米ドル建て社債も資産形成にいかがですか?
と記事を書きましたので、そのサンプルとしてお話してみたいと思います。

 

 

利回り/年 6.829%は凄く良い利回りですね。
(2019年2月4日 午前9時現在:その時のドル為替レートと経過利息を計算)

まず商品概要ですが、

・発行体:フォード・モーター・カンパニー

言わずと知れた、アメリカを代表する自動車メーカーのビッグスリーのひとつですね。
たけしさん、さんまさん、タモリさんではなく、
GM・クライスラー そしてこのフォードです。

アメリカの自動車産業で、世界で初めてベルトコンベアーを活用した組立ラインを組んで、
さらに科学的管理手法を用いて自動車の大量生産を実現させた、自動車つくりの元祖みたいな凄い会社です。
もちろん日本の自動車メーカーも黎明期であるこの時代、フォードに勉強に行き、
実力の違いに打ちひしがれて帰国するといった、ある意味お師匠さんのような会社です。
いまでも、自動車の組立ラインはベルトコンベアーを用いたこのスタイルです。

 

これだけ、褒めてしまいましたが、20世紀初頭の勢いは今は見る影もなく、
100年後の21世紀には、その巨体はもがき苦しんでいるように見えます。

・債券単価:105.145%

売出価格は100と決まっていますので、100を超えているということは
オーバーパーということであり、かつ
既発債券ということですね。

売出価格100%に対して、105.145%まで値上りしているということなので、人気が高いということです。やはり、この金利が魅力的なんだと思います。

・利率/年:7.450%(税引前・現地通貨ベース)

売り出された時は、税引前・現地通貨ベース(ドル換算)で7.450%でしたということです。
いちばん上に、ドーンと、6.829%
とありました。
(利回り/年の項目に同じ)

これは、100%で売り出されたものに、プレミアの価値が付いて、債券単価が105.145%に値上がりしたので、
いま買うと、6.829%の利回り/年いなるよ。
ということです。

あと、売出日に比べ為替も変わってるし、利払いに対する経過利息も変わっているので、購入する日にちによって、日々変動します。
まあ、コンマ台は日々変動しているので、その日の運程度に考えた方がいいですね。
でないと、タイミングを計っている間に、不利な方向に動いてしまったり、売り切れてしまったりします。

・申込単位:額面10万USD以上 1万USD単位(USD=米ドル)

最低単位が10万ドルから。
その後、1万ドルづつ積み増しして購入できます。

1ドル100円の単純計算で最低でも1,000万円以上ないと買えないということですね。
いまの為替レートだと1,100万円。
それに債券単価のプレミア分が乗っかります。

売り出された時、額面10万ドル(100%)が、いまは105.145%ですので、
この債券価格は、10万ドル × 105.145% = 105,145ドル
となります。

写真下の表の2項目の概算購入必要金額は
105.145ドル × 109,45円(=1USD) = 11,508,120円
これに経過利息などを計算して      11,548,000円
となっています。

・償還日:2031年7月16日

ちょっと飛んで
・償還価格:額面価格の100%
・利払日:1月16日、7月16日(年2回)
・残存期間:約12年5か月
もいっしょに、ご説明

2031年7月16日に売り出された10万ドル(1ドル109.45円として10,945,000円)が償還されます。
購入した金額の、11,548,000円ではありません。
プレミアが付いた値段で買いましたから、そのプレミア分は戻ってきません。

しかし
年2回、
1月16日に324,579円
7月16日に324,579円
と毎年毎年、2031年7月16日まで利金が頂けます。
半年も持ては、プレミア分はペイできます。

・発行体格付:Baa3(moody’s)/BBB(S&P)

泣く子も黙る? アメリカの大手格付け会社が付けた
フォード・モーター・カンパニーの格付けです。

各社の格付表を添付しますね。

ムーディーズ格付表(ムーディーズ社HPより)

S&P格付表(S&P社HPより)

両者ともに、
まあ、投資してもいいけど、ちょっと投機的なリスクもあるよね

といった感じの格付けでしょうか。

・キャンペーン

 

買付為替スプレット通常0.5円 → 0円

これは大きいですね。

1,000万円をドルにすると、手数料だけで50,000円だったのが
0円ということですからね。

SBI銀行に並びましたね。

 

 

・購入・利払・償還シミュレーション

 

2019年2月4日に購入し、かつ
12年5か月後の
2031年7月16日の償還日に

フォード・モーターが倒産せずに、為替レート1ドル 109,45円、かつドルから円に変換する為替手数料が0.1円
としたらのシミュレーションです。

投資金額が倍近くになります。
金額だけ見たら、とてもいいですよね。

・まとめとして

今回は、フォード・モーター・カンパニーの米ドル建て社債をサンプルに見てきました。
結果として買いか?

というところですが、フォードですからね・・・。
といったところでしょうか。

倒産することはないと思いますが、これから茨の道の自動車産業です。
フォードとかは、特に厳しいのでは?

そう思うと、1,100万円突っ込むのは、余程の余裕資産のある方しかなかなか難しいのではないでしょうか。
資産を安易に2倍くらいにしたい。
最悪、元本を失ってもいい。
そんな方にはお勧めですね。

売り出されている社債を利回りから見てみますと、
グーグル、アップル、マイクロソフトと言った特優企業の社債は 3%前後
トヨタ自動車とか優良企業も3%を少し超えるくらい
シティバンクやゴールドマンサックス、バンカメとか優良金融で4%前後
借金大王のソフトバンクでも5%から6%
そういった状況の中で、
フォード・モーター・カンパニーは7%超え。

利回りはリスクに比例しますので、私なら
買いません。

グーグルの社債なら利回り3%でもみんな欲しがるのに、
フォードの社債は7%を超える利回りでないと買ってもらえない。
ということですからね。

たしかに高い利回りは魅力ですし、天下のフォードですから12年後も倒産はないと思います。
でもやはり買いませんね。
君子危うきに・・・です。

いまもサラリーマンを続けていて、当時の年収のままでしたら、買っていた可能性は高いですが、
いまはプータロー兼ちょっとだけ個人事業主ですからね。

みなさんはどうされますか?
 

 

フォード・モーター・カンパニー米ドル建て社債  最低購入価格1万ドルなら、買ってもいいかもね!

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